Projekte, die mit Fair Capital zusammenarbeiten, bieten den Investoren von Lendahand eine 100%ige Garantie auf ihre Investition, einschließlich Zinsen. Mit dieser Garantie reduziert Fair Capital das Risiko von Investitionen in crowdfunding Projekte, die sich auf nachhaltige und fair gehandelte Landwirtschaft konzentrieren.
Für ausgewählte Projekte bietet Fair Capital eine 100%ige Garantie sowohl für die Investition als auch für die Zinsen. Das bedeutet, dass Ihr Geld und die erwartete Rendite geschützt sind, wenn der/die Kreditnehmer ihren Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommen.
Diese garantierten Projekte konzentrieren sich auf die nachhaltige Landwirtschaft in Peru. Fair Capital finanziert Bio- und Fairtrade-Exportunternehmen, und über Lendahand können Sie diese Unternehmen unterstützen.
Die ersten Projekte sind Juan Santos Atahualpa, eine Genossenschaft, und M&V Rivas, ein Privatunternehmen. Beide engagieren sich für die Stärkung der nachhaltigen Landwirtschaft in Peru, mit der vollen Unterstützung und Garantie von Fair Capital.
Wie funktioniert die Garantie von Fair Capital?
Die Zusammenarbeit mit Fair Capital ermöglicht es Ihnen, mit sehr geringem Risiko in nachhaltige Projekte auf Lendahand zu investieren. Fair Capital eliminiert das Risiko eines Zahlungsausfalls von JSA und M&V Rivas, indem es Lendahand Investoren im Falle eines Zahlungsausfalls der beiden Organisationen entschädigt.
Durch diese Partnerschaft zwischen Fair Capital und Lendahand können Anleger direkt zur Verbesserung der Lebensbedingungen von Kleinbauern in Peru beitragen, indem sie den Kauf von Bio- und Fairtrade-Kaffee finanzieren.
Praktisches Beispiel:
Sie investieren 1.000 € in ein Unternehmen mit der Garantie Fair Capital. Das Unternehmen erhält die Mittel für den Kauf von Bio- und Fairtrade-Kaffee von Kleinbauern in Peru. Der Kaffee wird verarbeitet und auf internationalen Märkten wie in den USA oder in Europa verkauft. Nach Fälligkeit des Darlehens zahlt das Unternehmen das Darlehen (zuzüglich Zinsen) an Sie zurück.
Sollte das Unternehmen nicht in der Lage sein, den Anlegern ihr Geld zurückzuzahlen, wird Lendahand die Bürgschaft mit Fair Capital in Anspruch nehmen, die dazu verwendet wird, Sie vollständig zu entschädigen.
Wie funktionieren Laufzeit und Rückzahlung des Darlehens?
Die maximale Darlehenslaufzeit beträgt 9 Monate. Am Ende dieses Zeitraums erhalten Sie Ihre Investition (das Kapital) zurück. Die Zinszahlungen erfolgen im Monat 3, im Monat 6 und - wenn das Darlehen über die gesamte Laufzeit läuft - auch im Monat 9.
Bitte beachten Sie: M&V Rivas und Juan Santos Atahualpa sind verpflichtet, das Darlehen früher zurückzuzahlen, wenn sie Zahlungen von ihren Kunden erhalten. Dies kann zwischen Monat 7 und 9 der Fall sein. Daher kann es sein, dass Sie Ihre Investition früher als erwartet zurückerhalten.
Die Garantie von Fair Capital bleibt gültig, unabhängig davon, wann die Rückzahlung innerhalb der Kreditlaufzeit erfolgt.
Wichtig zu wissen: Wird das Darlehen vor dem 9. Monat zurückgezahlt, werden auch die Zinszahlungen zu diesem Zeitpunkt eingestellt. Die verbleibenden Zinsen werden nicht von der Garantie abgedeckt.
Wann tritt die Bürgschaft in Kraft?
Wenn sich eine erwartete Rückzahlung aus den garantierten Projekten verzögert, hat Lendahand das Recht, 60 Tage nach der Verzögerung die Aktivierung der Garantie zu beantragen. Fair Capital muss dann die fehlenden Beträge innerhalb von 14 Tagen nach der Ausführung der Garantie zahlen, und die Mittel werden an Ihre Lendahand wallet überwiesen.
Als Impact-Investor sind wir uns bewusst, dass es im Export von Soft Commodities zu kleinen Verzögerungen kommen kann, und wir werden darauf achten, dass wir zunächst die Situation des Unternehmens verstehen, bevor wir die Garantie in Anspruch nehmen. Nichtsdestotrotz hat die Rückzahlung der Investitionen unserer Crowdinvestoren für Lendahand oberste Priorität.
Die Bürgschaft wird je nach erwarteter Rückzahlung bewertet und separat erstattet.
Lendahand wird den Garantieprozess einleiten. Das bedeutet, dass ein einzelner Investor, wie bei jedem anderen Projekt auch, im Falle eines Zahlungsausfalls des Kreditnehmers nicht tätig werden kann.
Deckt die Bürgschaft auch die erwarteten Zinsen ab?
Ja, die erwarteten Zinsen sind ebenfalls abgedeckt.
Deckt die Garantie den Wechselkurs zwischen EUR und USD ab?
Nein, das Wechselkursrisiko zwischen EUR und USD ist nicht gedeckt. Lesen Sie hier mehr über Investitionen in verschiedene Währungen über Lendahand.
Gilt die Garantie für alle meine Investitionen?
Nein, die Garantie gilt nur für bestimmte Projekte, die von Fair Capital angeboten werden, nämlich Juan Santos Atahualpa (JSA) und M&V Rivas.
Wann gilt die Garantie nicht?
Die Garantie gilt nicht in den folgenden Fällen:
Wenn Fair Capital in Konkurs geht.
Die Wahrscheinlichkeit, dass dieser Fall eintritt, ist minimal, da Lendahand eine gründliche Due-Diligence-Prüfung von Fair Capital durchgeführt und festgestellt hat, dass die Fähigkeit des Unternehmens, Ihre Investition zu garantieren, sehr stark ist.
Außerdem kann die Garantie nicht eingelöst werden, wenn Lendahand aufgrund eines Konkurses oder einer Insolvenz nicht mehr existiert. Dieses Szenario hat jedoch keine Auswirkungen auf Ihr Recht auf Rückzahlung - nur auf die Garantie selbst.
Wie ist die Garantie zustande gekommen?
Diese Zusammenarbeit wurde nach mehrjährigen Gesprächen zwischen Lendahand und Fair Capital möglich. Beide Organisationen erkannten, dass sie ein gemeinsames Ziel verfolgten: die Finanzierung unterversorgter Gemeinden in ländlichen Gebieten der Länder des globalen Südens.
Fair Capital verfügt über ein umfassendes Fachwissen bei der Bewertung der sozialen Auswirkungen von Agrarprojekten und des Kreditrisikos. Durch die Nutzung des Lendahand Pools von Investoren können wir den Kauf von Kaffee von Kleinbauern weiter finanzieren und so deren Lebensunterhalt verbessern.
In Zukunft wird die Zusammenarbeit wahrscheinlich auf andere Teilsektoren ausgeweitet werden, aber immer im Bereich der nachhaltigen Landwirtschaft. Neben Kaffee könnte der Handel mit Kakao, Getreide oder Gewürzen die nächste Art von Projekten sein, die wir auf der Plattform anbieten.
Wer ist Fair Capital?
Fair Capital SA ist ein in der Schweiz ansässiges Impact-Investing-Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Darlehen und Kreditlösungen für den Bio- und Fairtrade-Sektor spezialisiert hat. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Bereitstellung von maßgeschneiderten Finanzierungsoptionen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) in verschiedenen Sektoren der nachhaltigen Landwirtschaft, um deren Wachstum und Entwicklung zu fördern und letztlich den Kleinbauern zu helfen.
Die Fairtrade-Zertifizierung gewährleistet eine ethische Produktion, indem sie den Erzeugern in Entwicklungsländern faire Löhne, sichere Arbeitsbedingungen und nachhaltige Praktiken garantiert. Sie unterstützt die Gemeinschaften und fördert die Umweltverantwortung. Verbraucher, die sich für Fairtrade-Produkte wie Kaffee oder Kakao entscheiden, tragen zur Armutsbekämpfung bei und fördern ein gerechteres und transparenteres globales Handelssystem. Das Fairtrade-Siegel ist Eigentum von FairTrade International, einer Nichtregierungsorganisation mit Sitz in Deutschland.