Funding Societies 17

Lokale partner Funding Societies kan met een investering van 250.000 euro aan 35 kleine en middelgrote bedrijven in Jakarta, Bandung en Surabaya (Indonesie) werkkapitaal verstrekken. Deze MKBs zijn vooral actief als groothandel, in de landbouw of hebben een winkel of werkplaats.

funding gap emerging markets

Het project

Samenvatting

Funding Societies (“FS”) - in Indonesie bekend als Modalku - is een snelgroeiend online financieringsplatform in Zuidoost Azië dat krediet aanbiedt aan MKB's in Zuidoost Azie. Indonesië is hun grootste markt. Ze bieden leningen met een looptijd van 12 maanden en langer. Er wordt daarbij gebruik gemaakt van zowel geautomatiseerde als handmatige kredietonderzoeken. FS heeft een uitgebreide technologieafdeling die wordt gebruikt om verschillende delen van hun activiteiten te automatiseren. Tot nu toe hebben ze > €1 miljard aan financiering verstrekt.

FS dient de belangen van zowel MKB's (verstrekken van leningen) als investeerders (uitgifte van certificaten aan hen, tegen een vergoeding) wat zowel in inkomsten uit rente als uit vergoedingen resulteert bij de entititeiten in alle landen. FS wordt gesteund door gerenommeerde (risicokapitaal) investeerders, zoals Softbank en Sequoia en heeft gevestigde schuldinvesteerders als Triodos Bank Capital en Innoven Capital aangetrokken om de verstrekte leningen die op de balans staan te financieren.

De leningen van FS komen in de vorm van zakelijke termijnleningen, factuurfinanciering en microkredieten vanaf € 420 tot € 1,6 miljoen per lening, geschikt voor alle groottes en uiteenlopende behoeften van de bedrijven. Veel ondernemingen gebruiken de gelden als werkkapitaal of als overbruggingskrediet om hun bedrijfsvoering op te schalen.

Deze zakelijke leningen worden in de helft van de gevallen via het eigen platform gecrowdfund bij particuliere beleggers, waarbij beleggers in deze MKB-bedrijven investeren en rendement behalen in de vorm van rente.  Funding Societies rekent een vergoeding voor het verstrekken van leningen aan het MKB en een vergoeding voor het aanbieden van de beleggingsdienst aan de platforminvesteerders. In de andere helft van de gevallen wordt samengewerkt met beleggers die de balans financieren.

 

Gebruik van opbrengsten / Doel van lening

FS Capital zal met deze lening het werkkapitaal van ongeveer 35 MKB's in Jakarta, Bandung en Surabaya in Indonesië financieren. De meerderheid van deze MKB's is werkzaam in eCommerce, landbouw en verwante activiteiten en in de groothandel. Deze MKB's geven de voorkeur aan Fintechs zoals FS Capital vanwege de snelheid van uitbetaling, het gemak van online aanvragen en het gevarieerde productaanbod dat geschikt is voor hun bedrijf. Velen van hen hebben een relatief kleine lening nodig waarin de meeste Indonesische banken niet geïnteresseerd zijn.

De top 3 sectoren waarvoor het geld zal worden gebruikt, zijn: e-commerce, landbouw en groothandel.

 

Missie

Snelle en betaalbare financiering voor midden- en kleinbedrijven in gebieden waar hier niet voldoende dekking voor bestaat. Volgens de schattingen van de Wereld Bank IFC is er anno 2020 een financieringsgat bij MKBs van US$ 320 miljard in heel Zuidoost Azië. FS wil financiering heel toegankelijk maken en we bereiken dit door MKB's en investeerders samen te brengen op ons platform.

Visie

Door financiële diensten toegankelijk te maken, voorziet Funding Societies bedrijven van meer financiële inclusie in Zuidoost Azië. We stimuleren en dragen bij aan meer economische groei en welvaart door nu in drie landen leningen te verstrekken: Singapore, Maleisië en Indonesië. We breiden verder uit naar meer landen om de groei van de regio te bevorderen.

 

Hoogtepunten en/of prijzen

1.       Silver Stevie® Award for Innovation in Technology

2.       IDC Financial Insights' 101 Fast Growing Asia/Pacific FinTechs & Top 5 fastest growing FinTechs in Singapore in 2020

3.       Brands for Good (People Development & Business Model)

4.       Fintech100 (Emerging 50 Rising Stars) by H2 Ventures & KPMG

5.       Top FinTech 250 firms (2017 & 2018) by CB Insights

6.       Global SME Award 2017 by United Nations ITU Telecom World

7.       Best Customer Experience in Financial Services 2017 by CFXS Asia Awards

8.       Singapore Business Review 20 Hottest Startups 2017

9.       MAS FinTech Award 2016

Funding Societies

Directeur
Kelvin Teo
Opgericht
2016-11-21
Locatie
Singapore
Sector
Agrarisch
Omzet
€9.200.000
Werknemers
350
€250.000opgehaald
Volledig gefinancierd in 25 dagen op 24 oktober 2022.
597investeerders
Investeer in microfinanciering
€250.000
leenbedrag
4.0
%
Rente
12
mnden
Looptijd
6
mnden
Terugbetalingen
A
B+
C
D
E
Kredietscore

Impact

35
Banen gecreëerd
175
Levens verbeterd

MKB's vormen ongeveer 60% van het bbp van Zuidoost-Azië en bieden de meeste banen, maar ze worden geconfronteerd met een financieringskloof van $320 miljard. Funding Societies wil deze kloof overbruggen en slaagde er in de afgelopen vijf jaar meer dan €815 miljoen te financieren via meer dan 3 miljoen zakelijke leningen. Hun focus ligt op kortlopend krediet, zonder onderpand en meestal met een looptijd van minder dan 12 maanden. Leningen op maat die voldoen aan de behoeften van MKB's.

De impact van hun leningen is significant. Ongeveer 76% van de MKB's gebruikt hun leningen voor werkkapitaal. Velen erkennen dat deze financiering essentieel is om hun bedrijven open te houden en hun personeelsbestand te behouden. Bovendien bevordert Funding Societies de economische emancipatie van vrouwen door vrouwelijke ondernemers te ondersteunen, die 24% van hun leners uitmaken.

Investeren in Funding Societies bevordert financiële inclusie en sociale mobiliteit in Zuidoost-Azië, specifiek in Indonesië en Vietnam. Met Funding Societies kun je bijdragen aan regionale ontwikkeling en een echt verschil maken in het leven van mensen.

 

Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen

Door in dit project te investeren, draag je bij aan de volgende Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen van de VN:

  • SDG 1 - Einde aan armoede
  • SDG 8 - Waardig werk en economische groei

Lees meer over de impact die je kunt creëren met Lendahand en de Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen op onze Impact pagina.


Gerelateerde blogposts

  • Lees de introductie van Funding Societies als een nieuwe investeringsmogelijkheid hier.
  • Wil je meer weten over Funding Societies? Lees het interview met hun CEO Kelvin Teo hier.
  • Benieuwd naar de impact die Funding Societies en Lendahand samen creëren? Bekijk ons interview met Vikas, COO en impactmanager van Funding Societies, hier.