Los proyectos en colaboración con Atradius DSB y Carabus ofrecen a los inversores de Lendahand una garantía sobre su inversión, incluidos los intereses. Con esta garantía, Atradius DSB reduce el riesgo de invertir en crowdfunding proyectos centrados en la energía sostenible.
LendahandCarabus y Atradius DSB han unido sus fuerzas. Carabus, con el apoyo de Atradius, concede préstamos a empresas exportadoras neerlandesas activas en el ámbito de las energías renovables, entre otros. A través de Lendahand, los inversores de impacto pueden invertir en proyectos de Carabus. Sobre esos préstamos, Carabus recibe una garantía del 100% de Atradius DSB. Atradius DSB tiene el mandato, en nombre del Gobierno neerlandés, de actuar como ejecutor del seguro de crédito a la exportación. Aseguran el crédito a la exportación en países política o económicamente vulnerables. Más información sobre esta garantía a continuación.
¿Cómo funciona la garantía de Atradius DSB?
La colaboración con Atradius DSB le permite invertir en proyectos sostenibles en Lendahand con un riesgo muy bajo. Atradius DSB elimina el riesgo de impago por parte de los clientes de Carabus, lo que permite a Carabus reembolsar las inversiones (más intereses) a los inversores de Lendahand.
A través de esta asociación entre Atradius DSB y Lendahand, los inversores pueden contribuir directamente a la exportación de productos energéticos sostenibles a los mercados emergentes. El gobierno holandés, a través de Atradius DSB, garantiza esta financiación de las exportaciones, asegurando la cobertura total de los fondos de los inversores.
Ejemplo práctico:
Usted invierte 1.000 euros en un proyecto de Carabus. Carabus presta esa cantidad -menos los intereses y un pequeño margen- a un exportador neerlandés de productos de energía sostenible. A continuación, el exportador entrega productos por ese valor a un cliente local, por ejemplo, en Nigeria. El cliente puede pagar en seis plazos a lo largo de tres años. Los pagos se hacen directamente a Carabus.
Si el cliente no paga, Carabus puede dirigirse a Atradius DSB. Siempre que la reclamación se presente a tiempo y toda la administración esté en regla, Atradius DSB compensará a Carabus. Esto permite a Carabus reembolsar su préstamo más los intereses, según lo acordado.
¿Cuándo surte efecto la garantía?
Si un reembolso previsto de Carabus se retrasa 30 días, se activa la garantía de Atradius DSB. El importe que falte se transferirá entonces a Carabus en un plazo máximo de 180 días y unos días más tarde a su Lendahand wallet a través de Carabus.
La garantía se evalúa por reembolso previsto y se reembolsa por separado.
Lendahand iniciará el proceso de garantía. Esto significa que, como en cualquier proyecto, un inversor individual no puede emprender acciones en caso de impago por parte del prestatario.
¿La garantía cubre también los intereses previstos?
Sí, los intereses previstos también están cubiertos.
¿Cubre la garantía el tipo de cambio entre EUR y USD?
No, el riesgo de cambio entre EUR y USD no está cubierto. Lea más aquí sobre la inversión en diferentes divisas a través de Lendahand.
¿Se aplica la garantía a todas mis inversiones?
No, la garantía sólo se aplica a proyectos específicos del prestatario Carabus que estén garantizados por Atradius DSB.
¿Cuándo no se aplica la garantía?
La garantía no se aplica en los siguientes casos:
- Si Carabus pierde los recibos de pago o no los facilita a Atradius DSB.
- Si Carabus no informa oportunamente a Atradius DSB del impago de un cliente.
La probabilidad de que se produzcan estas situaciones es mínima, ya que Carabus se creó específicamente para esta estructura y ésta es su actividad principal. Además, Lendahand apoya a Carabus en estos procesos.
Por otra parte, la garantía no podrá ejecutarse si tanto Carabus como Lendahand dejan de existir por quiebra o insolvencia. Sin embargo, esta situación no afecta a su derecho al reembolso, sino únicamente a la propia garantía.
¿Cómo se constituyó la garantía?
Esta colaboración fue posible gracias a Carabus, una nueva entidad neerlandesa creada para financiar facturas de exportadores neerlandeses a mercados emergentes. Estos exportadores suministran principalmente productos del sector de la energía sostenible, como los kits solares de Spark.
Con la financiación de Carabus, los exportadores pueden cubrir sus costes y enviar sus productos, aumentando el acceso a la energía sostenible a nivel local.
La financiación de Carabus está respaldada por Atradius DSB, que proporciona seguros de crédito a la exportación en nombre del gobierno holandés. Esto permite a las instituciones financieras, a los exportadores y a sus clientes hacer posible un comercio que de otro modo sería difícil de financiar, reduciendo al mismo tiempo el riesgo de impago.
Carabus recauda la financiación necesaria a través de Lendahand y utiliza las garantías DSB de Atradius para proporcionar seguridad financiera tanto a los inversores como a los exportadores. En el futuro, Carabus pretende expandirse a otros sectores de impacto, como las cocinas limpias y los sistemas de purificación de agua.
¿Quién es Atradius DSB?
Atradius Dutch State Business (DSB) es la aseguradora oficial de crédito a la exportación (ECA) del gobierno holandés y ofrece una amplia gama de garantías y seguros para exportadores e instituciones financieras. Atradius DSB ayuda a las empresas que operan a nivel internacional y a los inversores, grandes y pequeños, con sus negocios en el extranjero. Cada año, Atradius DSB facilita entre 3.000 y 5.000 millones de euros en exportaciones con impacto en más de 50 países, de los que aproximadamente la mitad beneficia a PYME.