Projecten in samenwerking met Atradius DSB en Carabus bieden Lendahand-investeerders garantie op hun investering, inclusief de rente.
Lendahand, Carabus en Atradius DSB hebben de handen ineengeslagen. Carabus, ondersteund door Atradius, verstrekt leningen aan Nederlandse exportondernemingen die onder andere actief zijn op het gebied van duurzame energie. Via Lendahand kunnen impact investeerders in projecten van Carabus investeren. Op die leningen ontvangt Carabus 100% garantie van Atradius DSB. Atradius DSB heeft namens de Nederlandse overheid het mandaat om te fungeren als uitvoerder van exportkredietverzekeringen. Zij verzekeren exportkrediet in landen die politiek of economisch kwetsbaar zijn. Lees hieronder meer over deze garantie.
Hoe werkt de garantie van Atradius DSB?
De samenwerking met Atradius DSB biedt jou de mogelijkheid om met zeer laag risico te investeren in duurzame projecten op Lendahand. Atradius DSB neemt namelijk het risico op wanbetaling door klanten van Carabus weg. Daardoor kan Carabus de investeringen (plus de rente) aan Lendahand-investeerders terugbetalen.
Door de samenwerking met Atradius DSB en Lendahand kunnen investeerders direct bijdragen aan de export van duurzame energieproducten naar opkomende landen. De Nederlandse overheid staat, via Atradius DSB, garant voor deze exportfinanciering, waardoor investeerders kunnen rekenen op volledige dekking van hun investering.
Praktisch voorbeeld: Je investeert 1.000 euro in een project van Carabus. Carabus leent dat, minus de rente en een kleine marge, uit aan een Nederlandse exporteur van duurzame energieproducten. De exporteur levert dat bedrag aan goederen aan een lokale klant in bijv. Nigeria. De klant mag in 6 termijnen betalen, over een periode van 3 jaar. De klant betaalt rechtstreeks aan Carabus. Mocht de klant niet betalen, dan kan Carabus zich tot Atradius DSB wenden. Indien de claim tijdig is ingediend en de administratie op orde is, keert Atradius DSB aan Carabus uit. Daarmee kan Carabus jouw lening plús rente terugbetalen, zoals afgesproken.
Wanneer gaat de garantie in?
Wanneer een verwachte terugbetaling van Carabus 30 dagen te laat is, treedt de garantie van Atradius DSB in werking. Het gemiste bedrag wordt dan binnen uiterlijk 180 dagen overgemaakt naar Carabus en enkele dagen later via Carabus naar je Lendahand-wallet. De garantie wordt per verwachte terugbetaling geëvalueerd en afzonderlijk vergoed.
Lendahand zal de garantie in werking stellen. Dit betekent dat, zoals voor ieder project geldt, een individuele investeerder geen actie mag ondernemen in geval van wanbetaling door de leningnemer.
Dekt de garantie ook de verwachte rente?
Ja, ook de rente is gedekt.
Dekt de garantie ook de wisselkoers tussen EUR en USD?
Neen, het wisselkoersrisico tussen EUR en USD is niet gegarandeerd. Lees hier meer over investeren in verschillende valuta via Lendahand.
Geldt de garantie voor al mijn investeringen?
Neen, de garantie geldt alleen voor de specifieke projecten van leningnemer Carabus die door Atradius DSB worden verzekerd.
Wanneer geldt de garantie niet?
In het geval Carabus betaalbewijzen verliest of deze niet aan Atradius DSB kan overhandigen, of als Carabus Atradius DSB niet tijdig informeert over een wanbetaling van een klant. De kans dat dit voorkomt is miniem aangezien Carabus juist voor deze structuur is opgericht en dit als hoofdactiviteit heeft. Bovendien ondersteunt Lendahand Carabus hierbij. Daarnaast kunnen we geen garantie honoreren als zowel Carabus als Lendahand als gevolg van een faillissement of insolventie ophouden te bestaan. Dit scenario heeft echter geen invloed op je recht op terugbetalingen, alleen op de garantie.
Hoe komt de garantie tot stand?
Deze samenwerking is tot stand gekomen dankzij Carabus, een nieuwe Nederlandse entiteit die is opgericht om facturen van Nederlandse exporteurs in opkomende landen te financieren. Deze exporteurs leveren voornamelijk producten in de duurzame-energiesector, zoals de Solar Kits van Spark. Dankzij de financiering van Carabus kunnen deze exporteurs hun producten betalen en verschepen zodat de toegang tot duurzame energie ter plaatse wordt vergroot.
De financiering via Carabus wordt ondersteund door Atradius DSB, dat namens de Nederlandse overheid exportkredietverzekeringen aanbiedt. Financiële instellingen, exporteurs en hun klanten kunnen moeilijk financierbare handel mogelijk maken met minder risico op non-betaling. Carabus haalt de benodigde financiering op via Lendahand en maakt gebruik van de garanties van Atradius DSB om financiële zekerheid te bieden aan zowel investeerders als exporteurs. Carabus heeft de ambitie om uit te breiden naar andere impactsectoren, zoals schone kooktoestellen en waterzuiveringssystemen.
Wie is Atradius DSB?
Atradius Dutch State Business (DSB) is de officiële exportkredietverzekeraar (ECA) van de Nederlandse overheid en biedt een breed scala aan garanties en verzekeringen aan voor exporteurs en financiële instellingen. Hiermee worden politiek en commerciële risico’s verminderd en helpt Atradius DSB internationaal opererende bedrijven en investeerders, groot en klein, met hun zaken in het buitenland. Jaarlijks maakt Atradius DSB tussen €3-5 miljard aan impactvolle export mogelijk in meer dan 50 landen. Ongeveer de helft gaat naar mkb-ondernemingen.