Die Projekte, die in Zusammenarbeit mit Atradius DSB und Carabus durchgeführt werden, bieten den Anlegern von Lendahand eine Garantie für ihre Investition, einschließlich Zinsen. Mit dieser Garantie reduziert Atradius DSB das Risiko von Investitionen in crowdfunding Projekte, die sich auf nachhaltige Energie konzentrieren.
LendahandCarabus und Atradius DSB haben ihre Kräfte gebündelt. Carabus, das von Atradius unterstützt wird, vergibt Darlehen an niederländische Exportunternehmen, die unter anderem im Bereich der erneuerbaren Energien tätig sind. Über Lendahand können Impact-Investoren in Carabus-Projekte investieren. Für diese Darlehen erhält Carabus eine 100%ige Garantie von Atradius DSB. Atradius DSB ist im Auftrag der niederländischen Regierung mit der Durchführung von Exportkreditversicherungen betraut. Sie versichern Exportkredite in Ländern, die politisch oder wirtschaftlich gefährdet sind. Lesen Sie unten mehr über diese Garantie.
Wie funktioniert die Atradius-DSB-Garantie?
Die Zusammenarbeit mit Atradius DSB ermöglicht es Ihnen, in nachhaltige Projekte auf Lendahand mit sehr geringem Risiko zu investieren. Atradius DSB eliminiert das Risiko eines Zahlungsausfalls durch die Kunden von Carabus, so dass Carabus die Investitionen (plus Zinsen) an die Anleger von Lendahand zurückzahlen kann.
Durch diese Partnerschaft zwischen Atradius DSB und Lendahand können Investoren direkt zum Export von nachhaltigen Energieprodukten in Schwellenländer beitragen. Die niederländische Regierung bürgt über Atradius DSB für diese Exportfinanzierung, so dass die Gelder der Anleger vollständig abgesichert sind.
Praktisches Beispiel:
Sie investieren 1.000 € in ein Carabus-Projekt. Carabus leiht diesen Betrag - abzüglich Zinsen und einer kleinen Marge - einem niederländischen Exporteur von nachhaltigen Energieprodukten. Der Exporteur liefert dann Waren in diesem Wert an einen lokalen Kunden, zum Beispiel in Nigeria. Der Kunde kann in sechs Raten über einen Zeitraum von drei Jahren zahlen. Die Zahlungen werden direkt an Carabus geleistet.
Wenn der Kunde nicht zahlt, kann sich Carabus an Atradius DSB wenden. Atradius DSB wird Carabus entschädigen, sofern die Forderung rechtzeitig eingereicht wird und alle Verwaltungsvorgänge in Ordnung sind. Auf diese Weise kann Carabus Ihr Darlehen zuzüglich Zinsen wie vereinbart zurückzahlen.
Wann tritt die Garantie in Kraft?
Wenn sich eine erwartete Rückzahlung von Carabus um 30 Tage verzögert, wird die Garantie von Atradius DSB aktiviert. Der fehlende Betrag wird dann innerhalb von maximal 180 Tagen an Carabus und einige Tage später über Carabus an Ihre Lendahand wallet überwiesen.
Die Bürgschaft wird pro erwarteter Rückzahlung bewertet und separat erstattet.
Lendahand wird das Bürgschaftsverfahren eingeleitet. Das bedeutet, dass ein einzelner Investor - wie bei jedem Projekt - bei einem Zahlungsausfall des Kreditnehmers nicht tätig werden kann.
Deckt die Bürgschaft auch die erwarteten Zinsen ab?
Ja, die erwarteten Zinsen sind ebenfalls abgedeckt.
Deckt die Garantie den Wechselkurs zwischen EUR und USD ab?
Nein, das Wechselkursrisiko zwischen EUR und USD ist nicht gedeckt. Lesen Sie hier mehr über Investitionen in verschiedene Währungen über Lendahand.
Gilt die Garantie für alle meine Investitionen?
Nein, die Garantie gilt nur für bestimmte Projekte des Darlehensnehmers Carabus, die von Atradius DSB garantiert werden.
Wann gilt die Garantie nicht?
Die Garantie gilt nicht in den folgenden Fällen:
- Wenn Carabus die Zahlungsbelege verliert oder sie Atradius DSB nicht vorlegt.
- Wenn Carabus die Atradius DSB nicht rechtzeitig über die Nichtzahlung eines Kunden informiert.
Die Wahrscheinlichkeit, dass diese Situationen eintreten, ist minimal, da Carabus speziell für diese Struktur gegründet wurde und dies ihre Kerntätigkeit ist. Außerdem unterstützt Lendahand Carabus bei diesen Prozessen.
Außerdem kann die Garantie nicht eingelöst werden, wenn sowohl Carabus als auch Lendahand aufgrund eines Konkurses oder einer Insolvenz aufhören zu existieren. Dieses Szenario hat jedoch keine Auswirkungen auf Ihren Anspruch auf Rückzahlung - nur auf die Garantie selbst.
Wie kam die Garantie zustande?
Diese Zusammenarbeit wurde durch Carabus ermöglicht, ein neues niederländisches Unternehmen, das zur Finanzierung von Rechnungen niederländischer Exporteure in Schwellenländer gegründet wurde. Diese Exporteure liefern hauptsächlich Produkte aus dem Bereich der nachhaltigen Energie, wie z. B. die Solar-Kits von Spark.
Mit der Finanzierung durch Carabus können die Exporteure ihre Kosten decken und ihre Produkte versenden, wodurch der Zugang zu nachhaltiger Energie vor Ort verbessert wird.
Die Finanzierung von Carabus wird von Atradius DSB unterstützt, das im Auftrag der niederländischen Regierung Exportkreditversicherungen anbietet. Dies ermöglicht es Finanzinstituten, Exporteuren und ihren Kunden, den Handel zu ermöglichen, der sonst nur schwer zu finanzieren wäre, und gleichzeitig das Risiko eines Zahlungsausfalls zu verringern.
Carabus nimmt die erforderlichen Mittel über Lendahand auf und nutzt die DSB-Garantien von Atradius, um Investoren und Exporteuren finanzielle Sicherheit zu bieten. In Zukunft will Carabus auch in andere Bereiche expandieren, wie z. B. saubere Kochherde und Wasserreinigungssysteme.
Wer ist Atradius DSB?
Atradius Dutch State Business (DSB) ist der offizielle Exportkreditversicherer (ECA) der niederländischen Regierung und bietet eine breite Palette an Garantien und Versicherungen für Exporteure und Finanzinstitute. Atradius DSB unterstützt international tätige Unternehmen und Investoren, ob groß oder klein, bei ihren Auslandsgeschäften. Jedes Jahr unterstützt Atradius DSB Exporte im Wert von 3 bis 5 Milliarden Euro in mehr als 50 Ländern, wobei etwa die Hälfte dieses Betrags KMU zugute kommt.