Wie kommt ein neues Projekt auf die Plattform?

Eine der am häufigsten gestellten Fragen ist, wie lendahand neue Projekte für unsere Plattform auswählt. Was passiert hinter den Kulissen, bevor ein Projekt für Sie zur Investition verfügbar ist? Wie sieht der Due-Diligence-Prozess aus?

Als Plattform von „ crowdfunding “ für Unternehmer in Entwicklungsländern arbeiten wir daran, unseren „ Investoren “ ein vielfältiges Portfolio an Unternehmen und Finanzinstituten anzubieten. Über „ lendahand “ erhalten diese wirkungsvollen Unternehmen und Organisationen Zugang zu Finanzmitteln zu einem niedrigeren Zinssatz als üblicherweise üblich.

Unser Investmentteam ist dafür verantwortlich, bestehende Investitionsmöglichkeiten zu beobachten sowie neue Angebote für Sie als Investor zu finden, zu prüfen und zu überwachen.

Wie geht „ lendahand “ dabei vor?

Der Aufnahme eines Finanzinstituts oder Unternehmens auf der Plattform „ lendahand “ geht eine gründliche Prüfung voraus. Als Sozialunternehmen setzen wir auf Qualität statt Quantität. Daher dauert es manchmal Monate (bis zu einem Jahr), bis ein neues Unternehmen oder eine neue Organisation auf unserer Plattform erscheint. Damit wollen wir so weit wie möglich sicherstellen, dass unsere „ crowdfunding “-Aktivitäten tatsächlich jene Unternehmer erreichen, die sie am dringendsten benötigen, und dass sich die Finanzierung positiv auf sie auswirkt.

Due-Diligence-Prüfung und Genehmigungsverfahren

Die Kreditvergabe an Unternehmen erfolgt ausschließlich nach einer umfassenden Due-Diligence-Prüfung sowie internen und externen Genehmigungsverfahren. Dieser Prozess umfasst acht Schritte, die auf der Seite „Wie wählt lendahand neue Projekte für die Plattform aus?“ ausführlich beschrieben sind.

Grob gesagt umfasst der Auswahl- und Startprozess fünf Phasen:

1. Einleitung: Der Prozess beginnt mit einem Screening-Memo. Der Investitionsausschuss – bestehend aus einem externen und zwei internen Mitgliedern – prüft das Memo und entscheidet, ob der Vorschlag im Fast-Track- oder im Standard-Verfahren bearbeitet wird.
2. Verhandlung: Sobald beide Parteien beschließen, fortzufahren, einigen sie sich in einem Term Sheet auf die Bedingungen. Dieses Dokument umreißt die vorläufigen Bedingungen und wird vor Beginn des Due-Diligence-Prozesses fertiggestellt.
3. Know Your Customer: Während die Verhandlungen laufen, beginnt gleichzeitig der Know-Your-Customer-Prozess (KYC).
4. Due Diligence: Als Nächstes folgt das Investitionsmemorandum (IM). Der Umfang der Due Diligence hängt vom jeweiligen Verfahren ab: „Fast-Track“-Projekte durchlaufen eine weniger umfassende Prüfung, während „Standard-Track“-Projekte einer vollständigen Due Diligence unterzogen werden. In dieser Phase wird auch die Folgenabschätzung durchgeführt.
5. Endgültige Genehmigung und Onboarding: Der Investitionsausschuss prüft das Investment Memo und erteilt die endgültige Genehmigung. Nach der Genehmigung wird das Projekt in das Onboarding-Verfahren überführt.

Sobald ein neuer Kreditnehmer genehmigt ist, bewertet unser Team dessen Geschäftsbetrieb regelmäßig neu. Die Fragen für diese Überprüfungen sind ebenfalls auf der ausführlichen Seite zur Projektauswahl aufgeführt .

Leider lässt es sich nicht vollständig verhindern, dass ein potenziell negativer Effekt bei der Analyse übersehen wird, doch im Allgemeinen stützen wir unsere Einschätzung auf die Unternehmensrichtlinien, das Vertrauen in das Management, zu dem wir engen persönlichen Kontakt pflegen, sowie auf Gespräche mit Kunden bei unseren Besuchen.

Das Engagement von „ lendahand “

lendahand crowdfunding setzt sich voll und ganz dafür ein, das Risiko einer Überlastung der Endkunden der Finanzinstitute in unserem Portfolio zu minimieren, indem es den oben beschriebenen Fahrplan befolgt. Wir glauben an die Konzepte von und Mikrofinanzierung – sofern sie fair und erschwinglich umgesetzt werden –, um eine prosperierende und gerechte Welt zu schaffen.