Projekte in Zusammenarbeit mit FairCapital bieten „ lendahand “-Anlegern eine Garantie für ihre Investition einschließlich Zinsen. Mit dieser Garantie senkt FairCapital das Risiko von Investitionen in Projekte von „ crowdfunding “, die sich auf nachhaltige und fair gehandelte Landwirtschaft konzentrieren.
Bei ausgewählten Projekten übernimmt FairCapital eine Garantie sowohl für den Investitionsbetrag als auch für die Zinsen, wobei Wertänderungen aufgrund von Wechselkursschwankungen zwischen USD und EUR davon ausgenommen sind. Das bedeutet, dass Ihre Investition (in US-Dollar) und die erwartete Rendite geschützt sind, selbst wenn das Projekt nicht erfolgreich sein sollte.
Diese garantierten Projekte konzentrieren sich auf nachhaltige Landwirtschaft. FairCapital finanziert Bio- und Fairtrade-Exportunternehmen, und über lendahand können Sie diese Unternehmen unterstützen.
Die aktuellen Projekte laufen mit Juan Santos Atahualpa (einer Genossenschaft), M&V Rivas (einem Unternehmen), Gold Coffee (einer Genossenschaft) und Pronatec (einem Unternehmen). Alle setzen sich für die Stärkung einer nachhaltigen Landwirtschaft ein – mit der Unterstützung und Garantie von Fair Capital. Weitere Projekte werden voraussichtlich in naher Zukunft folgen.
Wie funktioniert die FairCapital-Garantie?
Dank der Zusammenarbeit mit FairCapital können Sie über lendahand mit reduziertem Risiko in nachhaltige Projekte investieren. FairCapital übernimmt das Ausfallrisiko: Sollten JSA, M&V Rivas, Pronatec und/oder Gold Coffee ihren Kredit nicht vollständig zurückzahlen, stellt FairCapital sicher, dass Sie als Investor Ihr Geld dennoch erhalten.
Durch diese Partnerschaft können Sie als Investor direkt dazu beitragen, die Einkommen und Lebensbedingungen von Kleinbauern zu verbessern.
Praktisches Beispiel:
Sie investieren 1.000 € in ein von FairCapital garantiertes Unternehmen. Das Unternehmen erhält die Mittel, um Bio- und Fairtrade-Kaffee von Kleinbauern in Peru zu kaufen. Der Kaffee wird verarbeitet und auf internationalen Märkten wie in den USA oder in Europa verkauft. Sobald das Darlehen fällig wird, zahlt das Unternehmen das Darlehen (zuzüglich Zinsen) an Sie zurück.
Falls das Unternehmen nicht in der Lage ist, die Investoren zurückzuzahlen, wird „ lendahand “ die Garantie bei FairCapital in Anspruch nehmen, die zur Entschädigung an Sie verwendet wird. Hinweis: Die Garantie deckt kein Wechselkursrisiko zwischen dem US-Dollar und dem Euro ab. Ein etwaiger Wertverlust Ihrer Investition aufgrund von Währungsschwankungen liegt in Ihrer Verantwortung.
Wie funktionieren die Laufzeit und die Rückzahlung des Darlehens?
Bitte informieren Sie sich auf der entsprechenden Projektseite. Der Rückzahlungsplan variiert je nach Projekt.
Beispiel: Die Laufzeit des Darlehens von Juan Santos Atahualpa beträgt 9 Monate. Sie erhalten die vollständige Rückzahlung des Darlehens bei Fälligkeit im 9. Monat. Zinszahlungen erfolgen im 3., 6. und 9. Monat.
Wichtig zu wissen: Zinsen werden nur für den Zeitraum gezahlt, in dem das Darlehen aussteht. Im Falle einer (vorzeitigen) Rückzahlung endet die Zinsberechnung zu diesem Zeitpunkt. Alle zukünftigen Zinszahlungen entfallen und sind nicht durch die Garantie abgedeckt.
Wann tritt die Garantie in Kraft?
Sollte sich eine erwartete Rückzahlung aus den garantierten Projekten verzögern, hat lendahand das Recht, 60 Tage nach Eintritt der Verzögerung die Inanspruchnahme der Garantie zu beantragen. FairCapital muss dann die fehlenden Beträge innerhalb von 14 Tagen nach Inanspruchnahme der Garantie zahlen, und die Mittel werden an Ihr lendahand -Konto wallet überwiesen.
Als Impact-Investoren sind wir uns bewusst, dass es im Exportsektor für Agrarrohstoffe zu geringfügigen Verzögerungen kommen kann, und werden uns vor der Inanspruchnahme der Garantie zunächst ein Bild von der Situation des Unternehmens machen. Dennoch hat die Rückzahlung der Investitionen an unsere Crowd-Investoren für lendahand oberste Priorität.
Die Garantie wird pro erwarteter Rückzahlung geprüft und separat erstattet.
lendahand wird den Garantieprozess einleiten. Das bedeutet, dass es einem einzelnen Investor – wie bei jedem Projekt – nicht gestattet ist, im Falle einer Nichtzahlung durch den Kreditnehmer Maßnahmen zu ergreifen.
Deckt die Garantie auch die erwarteten Zinsen ab?
Ja, die erwarteten Zinsen sind ebenfalls abgedeckt.
Deckt die Garantie den Wechselkurs von EUR zu USD ab?
Nein, das Wechselkursrisiko zwischen EUR und USD ist nicht abgedeckt. Lesen Sie hier mehr über Investitionen in verschiedenen Währungen über lendahand.
Gilt die Garantie für alle meine Investitionen?
Nein, die Garantie gilt nur für bestimmte von FairCapital angebotene Projekte, nämlich Juan Santos Atahualpa (JSA), Gold Coffee, Pronatec und M&V Rivas.
Wann gilt die Garantie nicht?
Sollte FairCapital seinen Zahlungsverpflichtungen nicht mehr nachkommen können, kann die Garantie möglicherweise nicht erfüllt werden.
Wie kam es zur Einrichtung der Garantie?
Diese Zusammenarbeit wurde nach mehrjährigen Gesprächen zwischen „ lendahand “ und FairCapital ermöglicht. Beide Organisationen erkannten, dass sie ein gemeinsames Ziel hatten: die Finanzierung unterversorgter Gemeinden in ländlichen Gebieten von Ländern mit niedrigem und mittlerem Einkommen.
FairCapital verfügt über fundierte Fachkenntnisse bei der Bewertung der sozialen Auswirkungen und des Kreditrisikos von Landwirtschaftsprojekten. Durch die Nutzung des Netzwerks wirkungsorientierter Investoren von „ lendahand “ sind wir in der Lage, den Kauf von Kaffee von Kleinbauern weiter zu finanzieren und so deren Lebensgrundlagen zu stärken.
In Zukunft wird sich die Zusammenarbeit voraussichtlich auf andere Teilbereiche ausweiten, jedoch stets im Rahmen der nachhaltigen Landwirtschaft. Neben Kaffee könnten der Handel mit Kakao, Getreide oder Gewürzen durchaus die nächste Art von Projekten sein, die wir auf der Plattform anbieten.
Wer ist FairCapital?
FairCapital SA ist ein in der Schweiz ansässiger Finanzvermittler, der sich auf die Bereitstellung von Krediten und Finanzierungslösungen für den Bio- und Fairtrade-Sektor spezialisiert hat. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) in verschiedenen Bereichen der nachhaltigen Landwirtschaft maßgeschneiderte Finanzierungsmöglichkeiten anzubieten, um deren Wachstum und Entwicklung zu unterstützen und letztendlich Kleinbauern zu begünstigen.
Die Fairtrade-Zertifizierung gewährleistet eine ethische Produktion, indem sie faire Löhne, sichere Arbeitsbedingungen und nachhaltige Praktiken für Produzenten in Entwicklungsländern garantiert. Sie unterstützt Gemeinschaften und fördert Umweltverantwortung. Verbraucher, die sich für Fairtrade-Produkte wie Kaffee oder Kakao entscheiden, tragen zur Armutsbekämpfung bei und fördern ein gerechteres, transparenteres globales Handelssystem. Das Fairtrade-Siegel ist Eigentum von FairTrade International, einer in Deutschland ansässigen Nichtregierungsorganisation.